台灣在89年11月發行第一張投資型保單以來，讓保險從傳統的保本穩健進入新的里程，也擴大保險理財的功能，投資型保單是一種兼具「壽險保障」與「投資理財」
兩種功能的特殊保單，除了提供民眾基本的壽險保障之外，和其他保險商品最大的不同，就是它也提供理財選擇，保戶可以依據自己的理財偏好跟風險承受度，選擇投資型保單連結的基金種類。
所以投資型保單都設有兩個帳戶，即”一般帳戶”（以下稱：保險障戶）及”專設帳戶”（以下稱：投資帳戶） 將投資的金額與保險公司的帳戶分離，當您繳交一筆保費之後，一部分購買純危險保障，並置於保險帳戶，有些保單可允許此帳戶為零，另一部分在扣除相關費用後即投入投資戶，藉由投資標的累積其現金價值。
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